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텔레그램코인사기 진행 구조와 대표 수법
 

텔레그램은 단순한 메신저일 뿐이며, 범행은 익명성·폐쇄형 단체방·봇을 이용해 피해자를 기망하여 착오에 빠뜨리는 방식으로 이루어집니다.
 

즉, 허위 정보나 과장된 수익 약속 등으로 피해자가 잘못된 판단을 하도록 유도하여 재산을 편취하는 구조입니다.
 

“리딩방”, “VIP”, “내부정보”, “김프”, “에어드랍”, “스테이킹 고수익” 같은 문구로 결정을 재촉한 뒤, 입금 유도(기망행위) → 출금 제한(편취금 보유 및 피해 은폐) → 추가 납입 요구(2차 기망) → 잠적(증거 인멸 및 도주) 흐름이 반복되기 쉽습니다.
 

법적으로는 최초 입금 유도 시점에 이미 기망에 의한 사기죄가 성립할 수 있으며, 이후 단계는 범행의 계속 또는 별도의 사기죄를 구성할 수 있습니다.
 

• 시그널방형: “몇 배 가능”, “손절라인”을 내세워 거래를 유도하고 가입비·수수료를 요구합니다.

• 가짜 거래소/앱형: 링크 가입 후 수익이 나는 것처럼 보이게 한 뒤 인출 단계에서 막습니다.

• 출금 비용 선납형: 수수료·세금·KYC 비용을 먼저 보내라며 추가 이체를 끌어냅니다.

• 지갑 연결/서명형: 인증·에어드랍 명목으로 연결과 서명을 유도해 자산을 탈취합니다.

• OTC 직거래형: USDT 환전 등을 내세우며 송금만 받고 연락을 끊습니다.
   

아래 항목이 겹칠수록기망 가능성이 높습니다.
 

• ​원금 또는 수익을 확정적으로 약속합니다.

• ​외부 검증을 막고 결정을 압박합니다.

• ​출금하려면 추가 입금이 필요하다고 안내합니다.

• ​거래소·프로젝트 정보가 불명확하고 공식 채널 확인이 어렵습니다.

• ​제3자 명의 계좌나 개인 지갑 주소로 직접 송금을 요구합니다.

• ​대화 삭제, 캡처 금지 등 증거를 남기지 말라고 지시합니다.

가장 먼저 추가 송금을 중단해야 합니다. “비용만 내면 출금된다”는 말은 2차 피해로 이어지기 쉽습니다.
 

• 증거 보전 필수: 텔레그램 대화 내용은 자동 삭제되거나 상대방이 삭제할 수 있으므로, 즉시 스크린샷·화면녹화·대화 내보내기 기능 등을 활용하여 단체방, DM, 공지, 지시 메시지를 보존해야 합니다.
   

• 증거 수집: 상대 아이디, 방 링크·방 이름, 유도 문구, 입출금 내역, TXID, 지갑 주소, 송금 시각·금액, 원화 이체 내역(수취인 명의·계좌)을 확보해야 합니다.
   

• 타임라인 정리: “언제–누가–무슨 말을 했고–어디로–얼마를 보냈는지” 1장으로 정리해야 합니다.
   

• 즉각 조치:

(1) 원화 송금의 경우: 즉시 해당 금융회사에 전금법 제3조에 따른 피해구제 신청을 하여 사기이용계좌에 대한 지급정지를 요청해야 합니다(전금법 제4조). 신고 후 금융회사는 사기이용계좌로 의심되는 경우 즉시 지급정지 조치를 해야 합니다.
 

(2) 가상자산 송금의 경우: 가상자산은 현행 전금법의 직접 적용 대상이 아니므로, 해당 거래소에 즉시 연락하여 자체 약관에 따른 출금 차단 조치를 요청하고, 동시에 수사기관에 신고하여 거래소에 대한 협조 요청 및 추적을 의뢰해야 합니다.
 

• 법적 절차 병행:

(1) 형사 고소: 사기죄(형법 제347조) 등으로 즉시 고소장을 제출하여 수사기관의 수사를 통해 범인 검거 및 피해금 추적을 도모해야 합니다.
 

(2) 민사 절차: 상대방(사기 행위자)의 신원과 재산이 특정된 경우, 손해배상청구소송(민법 제750조, 제751조)을 제기하고, 판결 전 재산 은닉을 방지하기 위해 가압류 신청(민사집행법 제276조)을 검토해야 합니다.
 

(3) 피해 회복: 형사 절차에서 배상명령 신청(소송촉진 등에 관한 특례법 제25조) 또는 범죄피해자 구조금 신청(범죄피해자 보호법 제16조)도 고려할 수 있습니다.
 

디센트의 조력
 

이에 디센트 법률사무소는 사실관계를 구조화해 고소장·진정서에 필요한 기망 포인트와 자금 흐름을 정리해 드립니다.
 

대화 기록, 거래 내역, 지갑 이동 경로를 입증자료로 체계화하고, 수사기관의 추적·환수 절차에 맞춘 대응을 지원하며 가압류·손해배상 등 민사적 수단의 실익을 함께 검토해 시간과 비용 대비 효과적인 선택지를 마련해 드리고 있습니다.
 

무엇보다 텔레그램코인사기에서 가장 취약한 ‘추가 송금 유도’ 단계에서 2차 피해를 차단하는 안내를 제공해 손실 확대를 막는 데 집중해 드리고 있으니 더 늦기 전에 자문 한 번 받아보시기 바랍니다.